兆丰银行案引发台湾金融史一场最猛风暴-评论频道

  作者陈一山按生活指数调准,台湾金控公司十年来最好者次获倾斜飞行,引爆台湾国民规划、半生熟的、司法机构的把光射后和使惊异不已的气象。本文具有必然的指的是意思。。

使现代化注意58分钟前 陈一姗

  8月19日的夜晚十点半,台湾兆丰界分(兆丰) Financial 举行)Ta在历史中最重要的通讯相识,纽约倾斜飞行抢修局颁布发表精致的100花花公子,折合台币57亿(约民主党员币12亿),他命令兆丰纽约子公司必然要从事表面参赞。。台湾倾斜飞行史上高的的精致的,震撼总计车站。

  美国DFS在同一天到晚期。,兆丰纽约子公司供认不讳书(满意、喜欢) 订购)和新闻稿。兆丰金行政经理吴汉青在新闻期会上的区别,“首要是单方认知辨别”的浮光掠影,满意书与新闻稿对兆丰银行内控、反洗整旧如新办法缺少,出言严峻。,23页共识书,为什么对兆丰纽约使分叉的处分?,解说是清晰地的。。

  涉嫌洗整旧如新的国务的,添加总统的夫人,周美青曾在兆丰金,兆丰金案紧接地晋级成无给做防护处置、忠实的国民规划台风。

  8月22日,首座家具官林泉命令FSC。、法务部、贮藏所、中央银行铃声旅考察,严峻究责。开端与创利润相干者面试。25天,退休令比稍前的什么都可以时辰都更直截了褊狭的。,巴拿马黄金冠词纽约使分叉及兆丰小扩大某人的兴趣。

  现时总计考察都太放肆了。,台湾审判员的的考察参谋,洗整旧如新把持深思、社会保障能解决和倾斜飞行违背宗教的恶行部。

  詹德恩着重,洗整旧如新在考察中。,实际上,洗整旧如新罪信念,必要条件是违背宗教的恶行所得是非法的的。。DFS惩办涉嫌洗整旧如新举动,国务的不应国务的,这是行政忽略。,行政疏失不被期望与罪犯侦探,”他说。

  违背宗教的恶行举动的考察与深思,显然,放肆,这执意为什么仅到一定程度不注意兆丰银搜索的审察人。

  据按生活指数调准,调准与评价,满意书、DFS的新闻稿不注意不含糊的按生活指数调准,大号银,以扶助铜。独一无二的未申报,给做防护处置缺少,法院不克不及够的收回谋求令。。

  相反地的内地的把持和反洗整旧如新控制公以为优秀的

  行政渎职应由倾斜飞行监督能解决政务会作出。,对金管局金检局jandn开炮,FSC紧接地在大纽约。、巴拿马使分叉做海内金检,而不是没事儿。”

  金管会迟至8月25天,林泉亲自授命,启动海内金检。

  让外界发明大号银案,内地的审计与内地的把持着台湾倾斜飞行业,相反地的不知情,法度跟不上国际社会。。

  根底满意、喜欢书,兆丰纽约子公司在六大成绩:一、内地的把持不佳。二、与巴拿马两使分叉间有疑似洗整旧如新的不信任的宽恕,但未依法申报。三、现场对客户举行反省,不切实际的家具。四、风险把持战略未知。。五、审计使驻扎用公报发表达不到价格稳定。,回到总公司 总公司。六、不懂黄金反省用公报发表,不回应。

  用公报发表写了两遍。,兆丰甚至有些档案不注意翻成英文,金管局副主席桂贤农辨析,你可以瞥见美国总统的职权很不满意的。。

  自成一格最好者:创利润大抵触,救人省事

  见DFS黄金反省用公报发表,朕的确必要自我反省台湾的倾斜飞行业。,一家银行的家具副总经理统说,台湾筑不相似的客商平均死守法规遵照,异常地海内支流,参谋可以省省、工作可以多元主义,当年真是个大吵闹。。

  例DFS,大纽约子公司主持银行秘密法和反洗整旧如新launderi,对美国法规知之甚少。。

  纽约子公司的首座家具官也要遵从《条例》。,他也一位副总经理统。、财务调整、归功于、代劳筑务,还要首座技术官?。你不但有精神遵从价格稳定,创利润抵触也很认真的。。适合公开宣称,甚至不注意翻成英文。论洗整旧如新违背宗教的恶行的保卫与把持,不注意真心实意审计、增加审计价格稳定,对国民规划敏感的人甚至不注意审察机构。。

  自成一格两:涉嫌洗整旧如新未申报

  DFS也按生活指数调准,纽约和巴拿马城、进出口加工区(科郎) Free 区域)两个扩大某人的兴趣,涉嫌洗整旧如新买卖,但不注意申报。

  鉴于巴拿马一直是洗整旧如新的高风险区域,但兆丰纽约子公司不注意处置高风险地面的高通知。。兆丰纽约使分叉资产约90亿花花公子,但2013、2014年与个朗使分叉资产往还高达35亿、24亿花花公子;与巴拿马相形,它是11亿。、45亿花花公子。

  发明DFS,2010到2014岁暗中,有很多还款(支付)。 下旋),纽约使分叉宽恕后,出纳员的账已堵塞。。另最好者给做防护处置是。,这些帐外,大多数人生存不到两年。,有些甚至还不到年。。DFS按生活指数调准,疑心是很自然的的。,这些买卖大抵都是受益物主,有平等的的组。而这种不信任的的买卖,专注于确定的的客户群。

  兆丰纽约使分叉更踩到巴拿马档案的大矿井,DFS还发明,兆丰银行使分叉间的数量庞大的数量庞大的的不信任的买卖,客户是由莫萨克造纸公司。冯(莫萨克纸板做的游玩 丰塞卡)糖衣陷阱有利于扩大。巴拿马档案考察证明,这约法度公司有利于数量庞大的数量庞大的政界人士和工商界名流扩大。,能够触及避稅、织巢鸟在法度的边界。

  自成一格三:黄金受考验局,傲慢的的答复

  DFS的用公报发表并未说兆丰银行能否帮客户洗整旧如新,精致的的原文是涉嫌洗整旧如新。,但未申报。

  倾斜飞行界有差不多人读过共识书?,这是蹩脚的姿态中最认真的的重罚。。协议书达到目标DFS,出言严峻,大号银及其握把的工艺品。例如,在回应反驳的回答,执法单位不注意相干。

  显然,褊狭的恳求者是邀请的。,兆丰纽约使分叉嗨一开端不认输认错?嗨敢挑动执法机构?本部动何准许非常的“不礼貌”的回答用公报发表?必要靠金管会经过探询获悉不在。

  不但仅是大号黄金,所某个银行都是危险的的

  依然负责任仍有待弄清,只因读一下满意、喜欢书,兆丰银认知,显然,美国的法度暗中在着差距。,那是因台湾的法度跟不上最新的反洗整旧如新法。,陈水扁洗整旧如新案最早考察,美国一趟供认反洗整旧如新协会。,现时,你朴素地想知情谁洗整旧如新,这是景色国民规划斗争,大抵是错的。。”

  她以为,大号文献的编集朴素地冰山,台湾倾斜飞行业有很多海内支流。,这些支流的内地的把持、反洗整旧如新的规范是什么?它只必要规范,台湾的反洗整旧如新条例久一直是最好者领导小组。,亚洲相反地。

  她冲动地说。,1996年,台湾草拟了亚洲第细分洗整旧如新法,亚太规划(APG)包罗反洗整旧如新。但是,国际规划一趟做了数量庞大的数量庞大的修正。,成员被添加到40项中。。2012抢修,筹集风险根底的原则,狭条了数量庞大的数量庞大的的涉嫌洗整旧如新的类型。,只因台湾不注意赶上。。

  台湾洗整旧如新防预备又一次修法是2009年,本文依然独一无二的17篇。,23比国际公以为优秀的少。青凯按生活指数调准,两年前,国际规划已开启新在周围互评,评价分为两做切片。,最好者片要看立宪有无相关联的的机构,瞬间个区块兴奋反洗整旧如新的有效性。。台湾不克不及经过最好者障碍物。,因其他国民都不注意评价过。,因而直到转年四的使驻扎才会对它举行审判。。“前番评鉴,国际社会对这一成绩缺少使现代化喝不满意的。,”她说,台湾久一直是高才生。,相当观察者。

  男子汉说清,见特大金案。,通常紧急的使命,被期望尽快。台湾的倾斜飞行机关能够受到接管机构的监督。,也许是最好者反省台湾银行的冠词。

  她强烈建议,金管局将尽快采用举动。,最好者尊敬恭敬规范的海内支流,指挥部也被期望增加高规范。。因台湾的规范区别低。,假定资产要汇到海外支流,台湾不注意做客户士兵考察。,还会有成绩。下一步,台湾洗整旧如新法必然要尽快惩戒。,神速赶上国际规范。

  更被睽的危险的除非,清朝民主党员最眷注的是什么?,转年,台湾被列为高风险国民的国际规划。一趟这么,它过来朴素地一天到晚的宽恕。,五天后。届期,行业、倾斜飞行机构的倾斜飞行业务将转变。,这是香港,这将是由国际规划评价,为什么要对其倾斜飞行业举行彻底的考察?。

  不但仅是大号黄金,新倾斜飞行风暴有氛围。

  (陈一山是兽穴注意副总经理编纂。文字提供消息的人:FT国文网)

(总编辑):孙建楠 HN010)

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